KYC (Know Your Customer) — це процедура верифікації користувача. Щоб її пройти, потрібно знати кілька важливих моментів.
Утримуючи в портфелі BTC, LTC coin та інші криптовалюти, ви повинні максимально захищати їх від зловмисників. Злами та шахрайство у криптосфері призвели до втрати користувачами мільярдів доларів. Вразливості в цій індустрії вказують на те, що потрібно впроваджувати надійні механізми виявлення та підтвердження особистості, як KYC-верифікація. Ця абревіатура розшифровується як Know Your Customer – «Знай свого клієнта». У більшості фінансових установ, включаючи криптобіржі, така перевірка особистих даних клієнтів є обов’язковою, щоб захистити користувачів від шахрайства, корупції, відмивання коштів тощо.
Процедура KYC: що це таке?
Останніми роками дедалі більше криптоплатформ впроваджують обов’язкове проходження верифікації KYC. Завдяки такому підходу можна ідентифікувати особу користувача до того, як він почне здійснювати фінансові операції. Це допомагає майданчику захистити себе від шахраїв та терористів, що також робить збереження клієнтських активів на сайті безпечним. Вивчаючи KYC, що це та як працює, важливо розуміти, що впровадження цієї процедури дозволяє фінансовим компаніям виконувати вимоги 5AMLD – П’ятої директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей.
Ця директива визначає криптовалюту як цифрову форму вартості, яку можна обмінювати, передавати, зберігати та ін. Крім того, 5AMLD зарахувала криптобіржі до фінансових організацій. Це і стало причиною того, чому спеціалізовані на криптовалюті сайти повинні обов’язково включати процедуру KYC як частину AML. Під AML розуміють комплекс законів, правил та процедур, що допомагають знаходити гроші, замасковані під законні доходи.
Що потрібно для верифікації KYC?
Кожна біржа, де доступні операції з BTC, DOT та іншою криптою, сама встановлює набір даних для проходження KYC. Що може входити до списку:
- ПІБ;
- Дата народження;
- Адреса електронної пошти;
- Номер телефону;
- Країна та адреса проживання;
- ID (паспорт, права тощо).
Розглядаючи, як пройти верифікацію KYC, може також знадобитися додаткова інформація:
- Номер соціального страхування чи податковий номер;
- Договір оренди житла;
- Витяг з банківського рахунку;
- Фото та дані банківської картки тощо.
Ознайомтеся з вимогами біржі перед тим, як реєструватися на ній, щоб пізніше не зіткнутися з проблемами під час заповнення даних.
Перевірка KYC: як пройти?
Весь процес складається з кількох етапів:
Верифікація користувача
Для реєстрації на криптобіржі ця процедура є обов’язковою. Від вас потрібно підтвердити всі дані на сайті: ПІБ, дата народження, номер телефону, e-mail, країна проживання та ін. Завдяки KYC у криптовалюті платформа може зіставити надані вами відомості з базами даних.
Перевірка користувача
На наступному етапі майданчик оцінює ризик незаконних дій. Для цього можуть використовуватися списки спостереження. При такому підході також перевіряється ваша кредитна історія, раніше зроблені транзакції, ваше географічне розташування.
Процедура KYC може включати інші етапи. Наприклад, це може бути розширена перевірка клієнтів (Due Diligence) та регуляторний моніторинг клієнтів. На кожній криптовалютній біржі діє своя кількість кроків KYC, про що можна дізнатися на сайті сервісу.
Журналіст, програміст
Дізнатися більше на: tokar.ua